Peste $ 200 de miliarde au fost plătite în mod fraudulos întreprinderilor mici și mijlocii din SUA prin intermediul programelor de sprijin economic instituite în timpul pandemiei COVI-19.
Estimarea actuală avansează o fraudă mult mai mare în SUA
Suma de bani plătită în mod fraudulos de către SUA în timpul Covid-19 ar putea fi în continuare modificată, potrivit raportului organismului de supraveghere al administrației pentru întreprinderile mici. Cu toate acestea, o parte din fonduri au fost recuperate.
Factura pare să crească tot mai mult… Peste $ 200 de miliarde au fost plătite în mod fraudulos întreprinderilor mici și mijlocii din SUA prin intermediul programelor de sprijin economic instituite în timpul pandemiei. Estimarea a fost făcută marți într-un raport publicat de organismul de supraveghere al Administrației pentru întreprinderile mici ( SBA ), responsabil cu IMM-urile. Această nouă estimare este mult mai mare decât cea făcută la sfârșitul anului 2022. Atunci cantitatea totală de fraudă detectată ea estimată la aproximativ $ 100 miliarde, informează Le Temps.
Potrivit acestui organism, această sumă reprezintă “ cel puțin 17% ” din totalul $ 1,2 trilioane plătite prin două programe pentru sprijinirea IMM-urilor în timpul pandemiei Covid-19.
O parte din asistență a fost sub forma unui împrumut primar cu o perioadă de grație. Unele au fost sub formă de asistență de întreținere pentru angajați.
Nivelul ridicat de fraudă, potrivit supraveghetorului, este explicat prin „slăbirea sau suspendarea controalelor necesare în perioadele normale pentru a preveni frauda”’. Astfel, SBA a încearcat să distribuie rapid ajutorul întreprinderilor aflate în dificultate. „Tipărirea„ banilor ușori ”într-un astfel de context a atras un număr mare de fraudatori”, se arată în raport.
Frauda timpurie în pandemie
Cu toate acestea, o parte din banii plătiți în mod fraudulos au fost recuperați. În jur de 30 miliarde de $, conform raportului, care subliniază că peste o mie de persoane au fost acuzate și peste 800 de arestate, inclusiv 500 condamnați.
Cu toate acestea, zeci de investigații sunt încă în desfășurare și „continuăm să identificăm tiparele de fraudă”, se arată în raport. Prin urmare, estimarea cantității totale de fraudă « poate evolua ». Într-un răspuns atașat raportului, SBA a menționat că raportul se referă la o posibilă fraudă “ ” și nu la o fraudă probabilă “, care crește automat cantitatea de fraudă potențială.
Pandemia a lovit SUA în 2020 și 20 de milioane de locuri de muncă au fost pierdute în 2 luni
În plus, agenția a evidențiat « îmbunătățirea certă a controalelor sale în timp », amintind că « 86% de fraudă potențială a avut loc în primele nouă luni » sau înainte de înăsprirea regulilor.
În cele din urmă, a considerat că frauda ar putea fi mai mică decât cea prevăzută, pe baza altor date. Se estimează în special că « doar 12% dintre debitori nu au început să ramburseze la data preconizată ». O parte dintre ele fiind “ afaceri reale care nu au supraviețuit pandemiei ”.
Pandemia Covid-19 a lovit economia SUA în martie 2020. Peste 20 de milioane de locuri de muncă au fost pierdute în două luni. Guvernul federal a deschis apoi porțile pentru ajutoarele de șomaj, crescând sumele și durata plăților și lărgind spectrul beneficiarilor. În total, 4 trilioane de $ au fost cheltuite sub diferite forme pentru a sprijini economia SUA.